中国寿险分公司500强 你家入围了么？

　　原标题：中国寿险分公司500强 你家入围了么？

　　来源：13个精算师

　　2021年

　　已经过去了21天

　　各家寿险公司

　　都铆足了劲的冲击“开门红”

　　作为保险公司的前线

　　省级分公司

　　谁家规模最大呢？

　　1

　　寿险省级分公司大排名

　　谁能入围500强？

　　截至2019年末，我国共有90家寿险公司，省级分公司约1165家。

　　从总公司的角度，去看寿险公司的规模排名，之前我们有分析过，最新一期参见《174家险企，保费大排名：48家负增长，财险业整体亏损~》。

　　今天，我们带大家下探一级，看看1165家省级寿险分公司的保费大排名，你家能排第几？

　　①省分Top2

　　仅仅8亿元差距

　　国寿没能问鼎省分第一

　　NO.1平安寿险

　　广东分公司，保费618亿

　　NO.2中国人寿

　　江苏分公司，保费610亿

　　②500强入围门槛

　　保费122亿，50强！

　　保费71亿，100强！

　　保费10亿，500强！

　　全榜单，见本文第四部分

　　2

　　省级分公司规模差异大

　　500强入围门槛提高

　　1． 省分500强门槛10亿，你家入围了么？

　　相比2018年，500强门槛大幅提升，较上年增长28%。

　　①50强门槛，122.85亿；

　　②100强门槛，70.99亿；

　　③200强门槛，37.31亿；

　　④300强门槛，23.48亿；

　　⑤400强门槛，16.31亿；

　　⑥500强门槛，10.22亿。

　　也就是说，如果一家寿险省级分公司，2019年末的保费规模在10.22亿以上，那么，就是500强机构。

　　需要注意的是，近千家省分机构，能够进入500强也仅是赢了半数公司。

　　如果说，省分成立时间短，保费较少的话，在大排名中是什么位置呢？

　　2． 最低门槛：保费过亿，才能排在1000名

　　为了让各家省分，都有很好的参照，小编整理了每百名的入围门槛，如下图所示：

　　大家可以看到，如果说一家省分公司保费过亿元，才能排到1千名，被甩在后面的仅有约150家机构，基本已经算是垫底了，因为每年新增设的机构也就是这些~

　　此外，需要大家注意的是，在分析2020年上市险企业绩的时候，我们提过寿险业的两极分化现象。

　　这一点，从省分公司的规模也能看出一二：

　　一是，从入围门槛保费变化看，增速最高的就是头部和尾部公司。

　　二是，从每个阶梯保费差距看，百强和50强，仅差50名，入围门槛保费近乎翻倍。

　　最直观的就是，一家百强省级分公司，保费规模71亿，已经等同于一家排名43左右的寿险公司的总规模了！

　　3

　　看看你家

　　多少省分入围500强？

　　除了新成立的公司外，一般寿险公司都有不少分支机构，那么，每家公司有多少省分入围500强呢？

　　从省分规模，看寿险公司的三大梯队！

　　1． 第一梯队：中国人寿、平安寿险，省分几乎全是500强，且排名靠前！

　　寿险规模最大的两家公司，分别是中国人寿和平安寿险，分列第一和第二。

　　不过，从分支机构的发展看，两家还是有很大差异的，一定程度上解释了近两年他们在保费增速上的背道而驰。

　　首先，国寿的省分遍布36个地区，做到了全覆盖，平安还差一家西藏分公司。

　　好在西藏由于寿险市场并不发达，即使是国寿的西藏分公司也未能进入500强，所以，机构产能有限影响不大。

　　但是，从上图可以看到，平安寿险在200强以上的省分为32家，而国寿仅为28家。

　　所以，相对而言，平安寿险的省分之间规模差距较小，发展较为均衡，而且每家公司的增速都较高，参见第一张省分大排名的图片，而国寿不少机构的增速都偏低。

　　2． 第二梯度：机构覆盖全，但排名分散！

　　与寿险两位老大不同，第二梯队公司的省分发展有较大差异。

　　一类，是公司成立早机构全，省分发展也较为均衡。

　　比如，泰康人寿、太平人寿、太保寿险等，基本大部分省分都能排进500强，且分布较为均衡。

　　另一类，是分支机构全，但省分之间的产能差异过大。

　　比如，人保寿险和富德生命，虽然机构铺的全，但是入围500强的却只是一部分。

　　3． 第三梯队：分两类，风格迥异~

　　第三梯队的寿险公司，两级分化严重！

　　一类，是以前海人寿、天安人寿为代表的，分支机构虽少，但保费规模都很大。

　　尤其是，前海人寿的广东和江苏分公司，保费增长迅猛，且分别排第7名和第22名，相当靠前。

　　这其实与其发展模式有关，两家公司的保费主要依靠银保等渠道，发展的也是分红型寿险，要的就是不惜成本的快速扩张，参见《42家寿险公司超速增长：背后是吸金利器，分红型两全险~》。

　　另一类，是仍以机构为依托，靠自身代理人队伍展业。

　　比如，中美联泰、友邦保险等外资，虽然分支机构少，但是产能都还不错。这类机构最大的特点，就是发展稳定且均衡。

　　此外，大家从上图也可以看到，如果说一家寿险公司总保费排名在50名以后的话，省分就很少有能进入500强的了。

　　4

　　500强省级分公司

　　全名单

　　1． 全榜单，进入“13精”小程序查看！

　　2． 闲话

　　其实呢，对于保险行业的分析，无论是从保费、利润、投资等方面，或者从行业、公司等维度，我们都有分析过。

　　大家可以参考，我们的季度险企综合竞争力排行榜，最新一期参见《2020年三季度寿险公司“13精”综合竞争力排名榜：友邦再夺第一、泰康稳居第二！（2020年第七期 总第二十八期）》。

　　所以，如何将数据层级下探，再往深处挖掘，进而辅助对险企和行业的分析，一直是我们关注的重点。

　　省级分公司，应该说是保险公司展业的一线阵地，但是，他也不是最前线，毕竟下面还有三四级机构和代理人，他们才是在前面冲锋陷阵的最辛苦“打工人”。

　　不过，我们还是想先从省级分公司入手，带大家看看为什么开设分支机构，一直是保险公司每年都要考虑的重要战略，因为他是规模扩张的第一选择。

　　虽说，随着互联网人身险业务的不断发展，意外险、定寿等五类寿险产品已经可以网上销售，参见《可在全国范围内，不设分支机构销售：互联网人身险新规征求意见，利好来了？》。

　　但是，毕竟除了上述五种产品外，寿险还有很多产品较为复杂，比如，万能险、团体险等，是需要线下业务员去讲解销售的。

　　另一方面，寿险规模扩展的根本，这么多年来依旧脱不开“人海战术”，而没有分支机构又何谈增员呢？

　　要知道，中国人寿一家省级分公司的保费，可能比近30家寿险公司的总保费还要多，靠的就是机构可以下探至县乡村，业务员辐射广。

　　所以，各家险企每年制定战略的时候，都要考虑是否要增设省分，要在哪里设立省分？

免责声明：自媒体综合提供的内容均源自自媒体，版权归原作者所有，转载请联系原作者并获许可。文章观点仅代表作者本人，不代表新浪立场。若内容涉及投资建议，仅供参考勿作为投资依据。投资有风险，入市需谨慎。

海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP

责任编辑：戴菁菁